中国医疗资源的缺失和慢病患病率的提升,促使了健康服务业的出现,也给相关领域的企业带来了巨大的商机。 商业健康保险公司,医疗服务机构,互联网巨头纷纷从各自角度来定义并参与中国健康服务领域的实践。

Salesforce平台帮助传统保险经纪客户在健康服务领域,建立每位客户的全面视图,了解客户健康的方方面面,并通过多种渠道,提供及时、优质的服务。同时,业财一体化体系帮助提升业务运作效率,让服务团队能更专注于最重要的方面:客户。


企业背景
客户公司是一家国内知名的保险经纪公司,主要从事在全国区域内(港、澳、台除外)为投保人拟订投保方案、选择保险人、办理投保手续;协助被保险人或受益人进行索赔;同时也为委托人提供风险评估和风险管理咨询服务。
近年来,由于市场,政策,社会,技术环境的成熟,同时基于自己积累的大量公司客户,公司决定开始拓展健康服务领域业务,希望能依托B端延展到C端,通过几个业务突破点带动健康服务体系的建立和完善。

痛点分析
1. 业务体系隔离
客户近几年已经开始关注健康服务领域,也积极投入开展体检业务。但体检业务体系与原有的保险经纪业务是隔离的,无法高效整合客户资源,对依托原有业务从B端到C端的拓展造成了障碍。

2. 业务和财务分离
由于体检服务是一项新业务,体检业务和财务结算在不同的系统中进行,业务运作耗时耗力,无法支持未来业务的飞速发展和灵活变化。

3. 业务体系不能整合
不同业务体系不能有效整合、形成服务闭环和交叉销售,同时所有的业务应当能够共享前端基于新技术环境的营销和渠道。

4. 需要不断尝试来找到合适的发展方向

整体业务体系架构并不成熟,需要通过不断试错更正的过程来适应外部市场的变化,这也需要有灵活的IT体系架构支持。

解决方案
1.CRM平台体系架构搭建
针对客户现有业务情况的痛点和问题,睿远咨询制定合理有效的平台体系发展路线图,为客户定义和实施Salesforce平台体系架构。

2.客户全业务整合
通过Salesforce丰富的CRM客户功能,整合全业务全渠道客户信息,客户信息的整合从B端拓展到C端,提供完整的客户360视图,并支持后续的针对性营销。

3.公司业务流程数字化
通过Salesforce自动化流程管理,使得客户业务运作效率大大提高,员工协作更方便,管理层对于全局的把握更实时更精准。

4.连通整合多系统
将Salesforce作为整合连通客户现有的各IT系统的中枢,使得已有的遗留数据资源充分利用,并提供更完整的全局业务分析视野。

5.业务财务一体化
通过在Salesforce引入财务结算模块,实现公司业财一体化,使得财务风险控制和审批一目了然。

客户价值
1.勇于尝试和创新
合理有效的IT体系发展路线图和体系标准,让客户对于业务发展之路更有信心,更勇于尝试业务创新。

2.客户满意度提升
完整统一的客户360视图,帮助销售和客服提升服务质量。不仅提升了客户体验度和客户自荐率,也大大提升了交叉销售的业绩额。

3.公司运作效率提升
业务流程数字化作为公司运作的后台系统,真正帮助企业精确衡量业务处理的效率,也使得管理层能实时看到问题,及时解决问题。


4.财务风险控制
业务财务一体化,使财务监控风险的能力得到增强,也使得财务对个人结算业务有了充分的支持。

未来展望
整合供应端资源,灵活的自由健康服务产品组合,提供给客户更好的服务。
整合渠道端资源,使得渠道能够直接触及所有健康服务,并建立渠道激励机制。
多种客户沟通方式,建立服务标准,监控服务质量,提升客户满意度。
根据市场和政策环境的变化,结合已有业务,勇于开展新的健康服务产品。


|关注我们